ANA Seguros, una reconocida empresa de seguros mexicana con más de 25 años de trayectoria en el sector, ha optimizado de manera significativa su proceso de gestión e indemnización de incidentes de vehículos, así como de emisión de contratos, gracias a su asociación estratégica con Bdeo, la firma líder en tecnología de Inteligencia Visual.
El desafío: una experiencia de ajuste a distancia más breve. La colaboración entre ANA Seguros y Bdeo marcó el primer acuerdo firmado en América Latina para la empresa tecnológica, que ya colabora con 9 aseguradoras en México, 28 en el continente y más de 60 en todo el mundo.
Este convenio ha sido fortalecido en 2023 con nuevos proyectos de excelentes resultados. ANA Seguros se enfrentaba al reto de activar sus procesos de emisión de pólizas directamente desde su plataforma digital para ofrecer a sus clientes una experiencia más rápida y satisfactoria de forma remota y digitalizada.
La compañía también buscaba mejorar sus procesos de gestión de incidentes, con el objetivo de poder estimar el costo de reparación y ofrecer una compensación inmediata en un tiempo récord. El desafío era particularmente ambicioso considerando que el tiempo mínimo de llegada del ajustador al lugar del incidente es de aproximadamente 30 minutos, con un promedio de una hora. La solución integral de Bdeo: IA que abarca todo el ciclo de vida del vehículo.
Bdeo ha creado para ANA Seguros una solución integral que incluye inspecciones, ajuste a distancia, compensaciones en tiempo real, valoración en taller y control de cristales.
De esta manera, ANA Seguros se convierte en la primera empresa a nivel mundial en implementar Bdeo para todo el ciclo de vida del vehículo. Todo esto a través de la tecnología de Inteligencia Visual, que puede ser utilizada por el titular de la póliza o el ajustador desde el lugar donde se encuentre el vehículo. Esta tecnología es capaz de identificar daños en imágenes de vehículos, detectar las piezas afectadas y la gravedad del daño, y ofrecer una estimación del costo de reparación o una recomendación de póliza, según sea necesario.
Cuatro principales casos de uso:
Compensaciones inmediatas que antes tardaban varios días. Los casos de uso son diversos. En situaciones de gestión o pago de compensaciones, un ajustador de ANA Seguros toma imágenes del vehículo con su smartphone.
Luego, la Inteligencia Visual identifica los daños, evalúa su gravedad y determina si es necesario reemplazar o reparar cada pieza. Tras este análisis instantáneo, el ajustador puede ofrecer una estimación económica al involucrado en un tiempo récord y con base técnica, además de realizar el pago de forma inmediata si la compensación propuesta es aceptada.
Los resultados: los pagos que solían demorar entre 3 y 5 días ahora se realizan de manera instantánea. Esto se traduce en una mejor experiencia para el cliente, una mayor eficiencia de los equipos y una liberación de reservas que mejora la salud financiera de la empresa.
Optimización de valoraciones en taller. La tecnología de Bdeo también impacta en el paso del vehículo por el taller. Gracias a la agilización en la gestión de evidencias y la precisión que aporta la Inteligencia Visual, se ha reducido del 38 al 5% el número de reparaciones en las que se solicitan complementos en comparación con otras plataformas de valoración.
Esto significa que los talleres solicitan menos veces la adición de complementos a la orden de reparación inicial, lo que supone un ahorro de costes y tiempo, resultando en autorizaciones de reparación en tiempo récord. Además, se ha incrementado la productividad al reducirse en un 40% el tiempo de valoración en comparación con las herramientas tradicionales; el envío de presupuestos se ha reducido de 72 a 4 horas, y también se ha observado un impacto significativo en la disminución del costo medio de reparación, la reducción de cancelaciones o devoluciones en pedidos de piezas y la mejora del costo-beneficio para los centros de reparación. Gestión de daños en cristales y ajuste a distancia. En casos de rotura de cristales, el especialista en cristalería toma imágenes a través de Bdeo y las carga en un portal para unificar la información visual sobre el proceso antes y después.
Se ha logrado reducir a menos de la mitad el tiempo de autorización de reparación, completando el 100% de los expedientes de cristales con éxito. Asimismo, en el caso de emisión de pólizas, se ha impulsado la contratación directa y a distancia por parte del asegurado a través del canal digital de ANA Seguros como alternativa y apoyo a la contratación a través de intermediarios, generando una experiencia de cliente ágil y satisfactoria.
“La clave del éxito de esta colaboración ha sido la mentalidad innovadora de ANA Seguros y su capacidad para integrar esta tecnología en diversos casos de uso. Estamos orgullosos de trabajar con ellos”, explicó Julio Pernía, CEO de Bdeo.
Ambas empresas continúan explorando nuevas oportunidades para innovar y mejorar sus servicios en el futuro. “Nuestro objetivo como empresa de seguros en el sector automotriz siempre ha sido ofrecer el mejor servicio del mercado a nuestros asegurados, proporcionándoles las herramientas más innovadoras y actuales disponibles.
Por eso, cuando iniciamos esta colaboración con Bdeo, pensamos en cómo podíamos estar presentes donde nuestros asegurados necesitan nuestro apoyo en el menor tiempo posible. Así nació ‘ANA ajuste a distancia’, la solución que nos permite ofrecer de manera inmediata, a través de un smartphone, respaldo, asesoría y soluciones a nuestros asegurados en caso de incidente, eliminando los tiempos de espera. Pero la historia no termina aquí: seguimos desarrollando procesos que, con la ayuda de la inteligencia artificial, permiten a ANA Seguros brindar a sus asegurados una experiencia totalmente digital con el respaldo de la inteligencia artificial en sus procesos de ajuste de incidentes, atención en cristales, valoración en talleres, valoración en centros de reparación e indemnizaciones parciales.
Sin duda, ser pioneros en la integración de la inteligencia artificial en todos nuestros procesos de incidentes requirió un gran esfuerzo conjunto con Bdeo, todo con el firme propósito de ofrecer a nuestros asegurados la mejor experiencia. Los resultados han valido la pena y seguimos trabajando para ofrecer nuevas y mejores opciones para la atención y solución de incidentes”, mencionó Jonathan Granados, Director Nacional de Incidentes de ANA Seguros.
Fuente: Aseguranza
Enlace: https://www.grupoaseguranza.com/noticias-de-seguros/mexicana-ana-seguros-integra-ia-bdeo
