ANA Seguros, una reconocida empresa de seguros mexicana con m\u00e1s de 25 a\u00f1os de trayectoria en el sector, ha optimizado de manera significativa su proceso de gesti\u00f3n e indemnizaci\u00f3n de incidentes de veh\u00edculos, as\u00ed como de emisi\u00f3n de contratos, gracias a su asociaci\u00f3n estrat\u00e9gica con Bdeo, la firma l\u00edder en tecnolog\u00eda de Inteligencia Visual. <\/p>\n\n\n\n
El desaf\u00edo: una experiencia de ajuste a distancia m\u00e1s breve. La colaboraci\u00f3n entre ANA Seguros y Bdeo marc\u00f3 el primer acuerdo firmado en Am\u00e9rica Latina para la empresa tecnol\u00f3gica, que ya colabora con 9 aseguradoras en M\u00e9xico, 28 en el continente y m\u00e1s de 60 en todo el mundo.<\/p>\n\n\n\n
Este convenio ha sido fortalecido en 2023 con nuevos proyectos de excelentes resultados. ANA Seguros se enfrentaba al reto de activar sus procesos de emisi\u00f3n de p\u00f3lizas directamente desde su plataforma digital para ofrecer a sus clientes una experiencia m\u00e1s r\u00e1pida y satisfactoria de forma remota y digitalizada. <\/p>\n\n\n\n
La compa\u00f1\u00eda tambi\u00e9n buscaba mejorar sus procesos de gesti\u00f3n de incidentes, con el objetivo de poder estimar el costo de reparaci\u00f3n y ofrecer una compensaci\u00f3n inmediata en un tiempo r\u00e9cord. El desaf\u00edo era particularmente ambicioso considerando que el tiempo m\u00ednimo de llegada del ajustador al lugar del incidente es de aproximadamente 30 minutos, con un promedio de una hora. La soluci\u00f3n integral de Bdeo: IA que abarca todo el ciclo de vida del veh\u00edculo.<\/p>\n\n\n\n
Bdeo ha creado para ANA Seguros una soluci\u00f3n integral que incluye inspecciones, ajuste a distancia, compensaciones en tiempo real, valoraci\u00f3n en taller y control de cristales. <\/p>\n\n\n\n
De esta manera, ANA Seguros se convierte en la primera empresa a nivel mundial en implementar Bdeo para todo el ciclo de vida del veh\u00edculo. Todo esto a trav\u00e9s de la tecnolog\u00eda de Inteligencia Visual, que puede ser utilizada por el titular de la p\u00f3liza o el ajustador desde el lugar donde se encuentre el veh\u00edculo. Esta tecnolog\u00eda es capaz de identificar da\u00f1os en im\u00e1genes de veh\u00edculos, detectar las piezas afectadas y la gravedad del da\u00f1o, y ofrecer una estimaci\u00f3n del costo de reparaci\u00f3n o una recomendaci\u00f3n de p\u00f3liza, seg\u00fan sea necesario. <\/p>\n\n\n\n
Cuatro principales casos de uso: <\/p>\n\n\n\n
Compensaciones inmediatas que antes tardaban varios d\u00edas. Los casos de uso son diversos. En situaciones de gesti\u00f3n o pago de compensaciones, un ajustador de ANA Seguros toma im\u00e1genes del veh\u00edculo con su smartphone.<\/p>\n\n\n\n
Luego, la Inteligencia Visual identifica los da\u00f1os, eval\u00faa su gravedad y determina si es necesario reemplazar o reparar cada pieza. Tras este an\u00e1lisis instant\u00e1neo, el ajustador puede ofrecer una estimaci\u00f3n econ\u00f3mica al involucrado en un tiempo r\u00e9cord y con base t\u00e9cnica, adem\u00e1s de realizar el pago de forma inmediata si la compensaci\u00f3n propuesta es aceptada.<\/p>\n\n\n\n
Los resultados: los pagos que sol\u00edan demorar entre 3 y 5 d\u00edas ahora se realizan de manera instant\u00e1nea. Esto se traduce en una mejor experiencia para el cliente, una mayor eficiencia de los equipos y una liberaci\u00f3n de reservas que mejora la salud financiera de la empresa.<\/p>\n\n\n\n
Optimizaci\u00f3n de valoraciones en taller. La tecnolog\u00eda de Bdeo tambi\u00e9n impacta en el paso del veh\u00edculo por el taller. Gracias a la agilizaci\u00f3n en la gesti\u00f3n de evidencias y la precisi\u00f3n que aporta la Inteligencia Visual, se ha reducido del 38 al 5% el n\u00famero de reparaciones en las que se solicitan complementos en comparaci\u00f3n con otras plataformas de valoraci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
Esto significa que los talleres solicitan menos veces la adici\u00f3n de complementos a la orden de reparaci\u00f3n inicial, lo que supone un ahorro de costes y tiempo, resultando en autorizaciones de reparaci\u00f3n en tiempo r\u00e9cord. Adem\u00e1s, se ha incrementado la productividad al reducirse en un 40% el tiempo de valoraci\u00f3n en comparaci\u00f3n con las herramientas tradicionales; el env\u00edo de presupuestos se ha reducido de 72 a 4 horas, y tambi\u00e9n se ha observado un impacto significativo en la disminuci\u00f3n del costo medio de reparaci\u00f3n, la reducci\u00f3n de cancelaciones o devoluciones en pedidos de piezas y la mejora del costo-beneficio para los centros de reparaci\u00f3n. Gesti\u00f3n de da\u00f1os en cristales y ajuste a distancia. En casos de rotura de cristales, el especialista en cristaler\u00eda toma im\u00e1genes a trav\u00e9s de Bdeo y las carga en un portal para unificar la informaci\u00f3n visual sobre el proceso antes y despu\u00e9s. <\/p>\n\n\n\n
Se ha logrado reducir a menos de la mitad el tiempo de autorizaci\u00f3n de reparaci\u00f3n, completando el 100% de los expedientes de cristales con \u00e9xito. Asimismo, en el caso de emisi\u00f3n de p\u00f3lizas, se ha impulsado la contrataci\u00f3n directa y a distancia por parte del asegurado a trav\u00e9s del canal digital de ANA Seguros como alternativa y apoyo a la contrataci\u00f3n a trav\u00e9s de intermediarios, generando una experiencia de cliente \u00e1gil y satisfactoria. <\/p>\n\n\n\n
\u00abLa clave del \u00e9xito de esta colaboraci\u00f3n ha sido la mentalidad innovadora de ANA Seguros y su capacidad para integrar esta tecnolog\u00eda en diversos casos de uso. Estamos orgullosos de trabajar con ellos\u00bb, explic\u00f3 Julio Pern\u00eda, CEO de Bdeo. <\/p>\n\n\n\n
Ambas empresas contin\u00faan explorando nuevas oportunidades para innovar y mejorar sus servicios en el futuro. \u00abNuestro objetivo como empresa de seguros en el sector automotriz siempre ha sido ofrecer el mejor servicio del mercado a nuestros asegurados, proporcion\u00e1ndoles las herramientas m\u00e1s innovadoras y actuales disponibles. <\/p>\n\n\n\n
Por eso, cuando iniciamos esta colaboraci\u00f3n con Bdeo, pensamos en c\u00f3mo pod\u00edamos estar presentes donde nuestros asegurados necesitan nuestro apoyo en el menor tiempo posible. As\u00ed naci\u00f3 ‘ANA ajuste a distancia’, la soluci\u00f3n que nos permite ofrecer de manera inmediata, a trav\u00e9s de un smartphone, respaldo, asesor\u00eda y soluciones a nuestros asegurados en caso de incidente, eliminando los tiempos de espera. Pero la historia no termina aqu\u00ed: seguimos desarrollando procesos que, con la ayuda de la inteligencia artificial, permiten a ANA Seguros brindar a sus asegurados una experiencia totalmente digital con el respaldo de la inteligencia artificial en sus procesos de ajuste de incidentes, atenci\u00f3n en cristales, valoraci\u00f3n en talleres, valoraci\u00f3n en centros de reparaci\u00f3n e indemnizaciones parciales. <\/p>\n\n\n\n
Sin duda, ser pioneros en la integraci\u00f3n de la inteligencia artificial en todos nuestros procesos de incidentes requiri\u00f3 un gran esfuerzo conjunto con Bdeo, todo con el firme prop\u00f3sito de ofrecer a nuestros asegurados la mejor experiencia. Los resultados han valido la pena y seguimos trabajando para ofrecer nuevas y mejores opciones para la atenci\u00f3n y soluci\u00f3n de incidentes\u00bb, mencion\u00f3 Jonathan Granados, Director Nacional de Incidentes de ANA Seguros.<\/p>\n\n\n\n
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