El sector de seguros en México juega un papel estratégico en la economía nacional, siendo el tercero en importancia después de las Afores y las Sociedades de Inversión, representando el 5.4% del Producto Interno Bruto (PIB) con 1.6 billones de pesos, según datos de la Asociación Mexicana de Instituciones de Seguros (AMIS).
Por ello, no es sorprendente que las empresas estén adoptando herramientas tecnológicas como el Análisis de Datos para impulsar sus ventas, afirmó Benjamín Franco, fundador y CEO de Ketoro. Según el Informe de Fitch Ratings Panorama del Mercado Asegurador Mexicano del segundo trimestre de 2023, las primas directas de la industria aseguradora en el país se distribuyeron de la siguiente manera: 38% en seguros de vida, seguido por 20% en seguros de daños sin auto, 18% en seguros de accidentes y enfermedades, 17% en seguros de auto, 5% en seguros de pensiones y 2% en fianzas.
El crecimiento anual de la industria fue del 16%, impulsado principalmente por los seguros de daños sin auto (24%), auto (24%) y vida individual (19%). Franco enfatizó que en el sector asegurador, la precisión en la evaluación de riesgos es crucial. El Análisis de Datos no solo mejora la precisión de estas evaluaciones, sino que también proporciona patrones de comportamiento que permiten un enfoque más completo y eficiente para comprender y gestionar los riesgos asociados a cada asegurado. Ketoro ha desarrollado estrategias específicas que generan importantes ahorros operativos para las aseguradoras en México, al tiempo que mejoran la adquisición y retención de asegurados.
Una de estas estrategias es la segmentación de audiencias, que permite maximizar el retorno de inversión en campañas digitales hasta en un 30%, reduciendo el esfuerzo necesario para adquirir asegurados rentables y de alta calidad.
Franco explicó que Ketoro ha abordado este desafío mediante la aplicación de modelos estadísticos avanzados que combinan datos tradicionales con información digital de diversas fuentes. Esta combinación facilita una evaluación más completa y precisa de los riesgos. Al integrar datos estadísticos tradicionales con información digital, como hábitos de salud, comportamiento de conducción y otros factores tecnológicos y sociodemográficos, las aseguradoras obtienen una visión más completa de cada asegurado.
En el contexto del sector asegurador, el impacto del Análisis de Datos en la toma de decisiones es innegable. Este enfoque no solo mejora la precisión en la evaluación de riesgos, sino que también guía las decisiones estratégicas en todas las etapas del ciclo de vida del cliente. Desde la adquisición hasta la retención y recuperación, el análisis de datos proporciona información valiosa que ayuda a las aseguradoras a tomar decisiones informadas y efectivas, concluyó Franco.
Fuente: Roast Brief
