Prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo

¿Qué es el apoyo financiero al terrorismo?

El apoyo financiero al terrorismo (AFT) es cualquier forma de apoyo económico, asistencia o intermediación que contribuya con recursos financieros a las acciones de elementos o grupos terroristas.

Aunque el objetivo principal de los grupos terroristas no sea de índole financiera, necesitan fondos para llevar a cabo sus actividades, los cuales pueden provenir de fuentes legales, actividades delictivas o una combinación de ambas.

Las estrategias utilizadas para el encubrimiento de activos (EA) son esencialmente las mismas que se emplean para ocultar las fuentes y los propósitos del apoyo financiero al terrorismo.

En cualquier caso, ya sea que los recursos tengan un origen legítimo o no, resulta crucial para los grupos terroristas ocultar la procedencia y el destino de los fondos, con el fin de que la actividad de financiamiento pase desapercibida.

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)

Una entidad internacional conformada por las 34 economías más avanzadas del mundo que establece directrices para prevenir el EA/AFT, recomienda que cada país penalice el apoyo financiero al terrorismo, los actos terroristas y las organizaciones terroristas, considerándolos delitos que dan origen al lavado de activos.

Además, sugiere que las Nueve Recomendaciones Especiales diseñadas por el organismo para combatir el apoyo financiero al terrorismo, sumadas a las 40 Recomendaciones sobre lavado de activos, sirvan de marco para prevenir, detectar y erradicar ambos delitos.

¿Cómo prevenir el lavado de activos?

La prevención del lavado de activos (LA) requiere de una cooperación social responsable y de herramientas integrales para combatir esta conducta delictiva.

Estas condiciones, que deben ser fomentadas y garantizadas por los gobiernos, buscan crear conciencia en los sectores público y privado sobre las consecuencias nocivas del lavado de activos y proveer las disposiciones legales y/o reglamentarias necesarias para que las autoridades encargadas de combatir este delito puedan llevar a cabo su labor.

Herramientas a nivel global sobre la prevención de este acto

A nivel internacional, dichas herramientas incluyen leyes que tipifiquen el lavado de activos como un delito; facultades para que las agencias competentes puedan investigar, localizar, incautar y confiscar activos provenientes de actividades ilícitas; y sistemas para el intercambio de información con organismos similares de otros países, entre otros mecanismos.

Los programas implementados por los gobiernos consideran como un aspecto fundamental para la prevención del lavado de activos la participación de todos los actores relevantes en la implementación de programas nacionales de lucha contra este delito, donde el sector privado desempeña un papel crucial.

Además, se destaca la importancia de realizar un seguimiento y evaluación de los sistemas de prevención del lavado de activos de los países, comparándolos con estándares internacionales.

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